岗位职责
· 核心责任：完成公司下达的各类金融保险产品的销售指标（如保费收入、新单件数、投资资产规模等）。
· 市场开拓：主动寻找和开发新的客户资源，不断扩大客户基础，实现业务的可持续增长。
· 关系维护：与现有客户建立并维持长期、稳定、信任的合作关系，提升客户黏性。
· 满意度提升：确保客户满意度，降低客户流失率，实现客户生命周期价值最大化。
· 需求挖掘：通过专业沟通，深入了解客户的财务状况、风险偏好、家庭结构及未来规划，精准挖掘其潜在需求。
· 方案设计：基于客户需求，为其量身定制综合性的金融保险解决方案（如家庭保障计划、子女教育金规划、养老规划、资产配置等）。
· 专业形象：作为公司在市场上的代表，需维护公司的专业品牌形象。
· 知识传递：向客户和市场传递专业的金融保险知识和理念，引导正确的风险管理意识。
· 合规操作：确保所有的销售行为严格遵守国家法律法规、金融监管规定和公司的内部制度。
· 风险提示：充分向客户揭示产品风险，杜绝销售误导，保证业务的健康、合规发展。


二、 工作内容

1. 客户开发与触达
· 通过电话、拜访、线上社交工具（微信等）、行业活动等多种渠道接触潜在客户。
· 利用转介绍、客户推荐等方式拓展客户网络。
· 对潜在客户名单进行筛选、跟踪和持续经营。
2. 咨询与需求分析
· 接待客户的主动咨询，或主动向客户提供理财、保障方面的咨询。
· 使用专业的分析工具或问卷，协助客户梳理财务目标和风险敞口。
3. 产品讲解与方案呈现
· 向客户清晰、准确地讲解复杂的金融保险产品条款、特点、收益与风险。
· 制作并呈现专业的保险计划书或综合理财规划建议书，并详细解释方案的逻辑和优势。
4. 销售促成与合同签订
· 把握时机，运用销售技巧完成产品的销售促成。
· 指导客户填写投保单等申请文件，完成合同的签署流程。
· 协助客户办理缴费、账户开设等相关手续。
5. 售后服务与持续经营
· 保单维护：递送合同，办理保单信息变更、续期保费提醒、保单检视等服务。
· 理赔协助：在客户出险时，第一时间指导客户收集资料，并协助其向公司申请理赔，充当客户与公司之间的桥梁。
· 定期回访：定期对客户进行回访，了解其状况变化，并及时调整服务方案。
· 交叉销售：基于对客户的深入了解，挖掘其新的需求，推荐其他合适的金融产品（如基金、信托、家族信托等），提升客户价值。
6. 行政与学习
· 按时参加公司的晨会、夕会和各类培训。
· 使用公司的CRM系统记录客户信息、跟进状态和销售活动。
· 提交各类工作报告和业务报表。
· 持续学习新的金融知识、保险产品和市场动态，保持专业竞争力。