岗位名称：保险代理人
所属部门：保险销售部
汇报对象：销售团队主管/经理
岗位性质：全职/兼职（依公司制度）
工作地点：[城市名称]（可居家办公+线下客户拜访）

一、岗位职责

1. 客户开发与维护
主动拓展个人及企业客户资源，通过线上社群、线下活动、转介绍等渠道挖掘潜在客户；定期回访老客户，了解客户保障需求变化，提供保单检视、续费提醒、理赔协助等增值服务，维护长期客户关系。

2. 保险方案定制
根据客户的年龄、职业、收入、家庭结构等情况，精准分析保障缺口，为客户量身定制重疾险、医疗险、寿险、意外险等个性化保险组合方案，并使用通俗易懂的语言讲解产品条款、保障责任及理赔流程。

3. 产品销售与签约
向客户清晰介绍保险产品的优势与价值，解答客户关于保费、保额、现金价值、豁免条款等疑问；协助客户完成投保信息填写、健康告知、保费缴纳等流程，促成保单签约，达成个人销售业绩目标。

4. 理赔协助与服务
当客户发生保险事故时，指导客户收集理赔材料，协助客户向保险公司提交理赔申请，跟进理赔进度，及时向客户反馈理赔结果，保障客户合法权益。

5. 专业知识提升
积极参加公司组织的产品培训、销售技巧培训、行业政策解读等课程，持续学习保险行业知识、金融理财知识及相关法律法规，提升自身专业素养与服务水平。

6. 合规销售执行
严格遵守保险行业监管规定及公司销售制度，如实向客户披露产品信息，不夸大保障范围、不隐瞒免责条款，杜绝误导性销售行为，维护行业及公司信誉。

二、任职要求

1. 学历要求：大专及以上学历，金融、保险、市场营销等相关专业优先。

2. 资质要求：持有保险代理人资格证书，具备相关从业经验者优先。

3. 能力要求

◦ 具备较强的沟通表达能力与销售谈判能力，能够精准把握客户需求并高效促成交易；

◦ 有良好的客户服务意识与责任心，能够耐心解答客户疑问，妥善处理客户投诉；

◦ 具备较强的学习能力与抗压能力，能够适应销售岗位的业绩考核要求；

◦ 熟悉本地市场环境，有客户资源或销售渠道者优先。

4. 素质要求：诚实守信、品行端正，无不良从业记录；具备团队合作精神，愿意与团队成员分享经验、协同发展。

三、薪酬福利

1. 薪酬结构：无责底薪+高额业绩提成+续期佣金+奖金（季度奖、年终奖）

2. 福利保障：五险一金（或依公司制度缴纳商业保险）、带薪年假、节日福利